Fraudes en la era moderna

A medida que la tecnología avanza, los delincuentes también se adaptan y evolucionan en sus tácticas. Los métodos de fraude tradicionales han dado paso a formas más sofisticadas y encubiertas que aprovechan la interconectividad y la dependencia de los dispositivos digitales. Esto ha llevado a una variedad de tipos de fraudes que pueden tener un impacto significativo en las empresas y sus clientes.

‍

• Phishing y spear phishing: El phishing implica el envío de mensajes engañosos que parecen legítimos, con el objetivo de engañar a las personas para que revelen información confidencial como contraseñas y datos financieros. El spear phishing es una versión más dirigida, donde los ciberdelincuentes investigan a sus víctimas para personalizar sus ataques. Las empresas están educando a sus empleados y clientes sobre cómo detectar estos engaños y adoptando soluciones de seguridad para bloquearlos.
• Fraude de tarjetas de crédito y débito: robo de información financiera. Los ciberdelincuentes roban datos de tarjetas de crédito y débito a través de métodos como el skimming (captura de datos en cajeros automáticos y terminales de pago) o el malware en puntos de venta. Las empresas están implementando sistemas de detección de fraude en tiempo real y tecnologías de tokenización para proteger la información financiera de sus clientes.
• Fraude de identidad: suplantación de identidad. El fraude de identidad implica el robo de información personal para hacerse pasar por otra persona. Esto puede resultar en aperturas de cuentas fraudulentas, transacciones no autorizadas y otros delitos financieros. Las empresas están utilizando verificaciones de identidad más sólidas y soluciones biométricas para garantizar que las transacciones sean legítimas.
• Fraude de tarjetas clonadas. Este tipo de fraude ocurre cuando los delincuentes obtienen información de una tarjeta de crédito o débito y la utilizan para realizar transacciones no autorizadas. Esto puede suceder después de visitar un cajero automático comprometido o realizar compras en sitios web no seguros. Las empresas están implementando sistemas de detección de fraude en tiempo real y educando a sus clientes sobre prácticas seguras de uso de tarjetas.

‍

El panorama del fraude en línea está en constante cambio,por lo cual han surgido amenazas emergentes además de los tipos de fraudes que ya revisamos, como ataques cibernéticos, o robo de identidadad.

• Ransomware. El ransomware es un tipo de ataque cibernético en el que los delincuentes cifran los datos de una empresa o individuo y exigen un rescate para desbloquearlos. Si no se paga el rescate, los datos pueden perderse permanentemente. Las empresas están invirtiendo en soluciones de seguridad informática robustas y realizando copias de seguridad periódicas para mitigar los riesgos asociados con el ransomware.
• Fraude de Tarjeta No Presente (CNP): El fraude CNP se produce cuando un delincuente utiliza información de tarjeta de crédito o débito robada para realizar compras en línea sin la necesidad de presentar físicamente la tarjeta. A medida que las compras en línea continúan en aumento, también lo hace este tipo de fraude. Los ciberdelincuentes utilizan tácticas como el phishing y el uso de tarjetas de crédito robadas para llevar a cabo este tipo de fraude. Las empresas deben implementar medidas de autenticación fuerte, como la autenticación de dos factores, para mitigar este riesgo.
• Secuestro de Cuentas y Robo de Identidad Digital: Los delincuentes cibernéticos pueden robar cuentas en línea y suplantar la identidad digital de un usuario, lo que les permite acceder a información financiera y realizar transacciones fraudulentas. Esto puede ocurrir a través de la toma de control de una cuenta de correo electrónico o de redes sociales, y luego se utiliza para restablecer contraseñas en cuentas financieras. La autenticación sólida y la verificación de la identidad son esenciales para prevenir este tipo de amenaza.

‍