Perfiles de Negocio

Conekta expresamente reconoce que es una Sociedad anónima de caracter mercantil, constituida bajo leyes de la república mexicana asimismo opera bajo la figura de Agregador de pagos dentro del esquema de Redes de Medios de Disposición Relevantes, así como el producto de efectivo a través de referencias de pago por lo cual las presentes Políticas de Perfiles de Negocio tienen como objetivo la prevención de operaciones relacionadas a fraude, operaciones con recursos de procedencia ilícita y/o financiamiento al terrorismo. Por lo que son emitidas con fundamento en el marco jurídico aplicable a las sociedades mercantiles y los servicios de Agregador, incluyendo de manera enunciativa más no limitativa: la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, la Ley para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, las Disposiciones Administrativas de Carácter General Aplicables a las Redes de Medios de Disposición, así como la regulación que, en el ámbito de su competencia, emitan el Banco de México, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, o cualquier otra autoridad regulatoria aplicable. Así como en atención a las obligaciones contractuales respecto a los Bancos Adquirentes y Titulares de Marca.

Las siguientes categorías de países, empresas, actividades empresariales o prácticas comerciales se consideran prohibidas, es decir; no podrán utilizar los servicios de Conekta.

Si no estás seguro sobre algún tipo de negocio o si existen preguntas sobre algún requisito, por favor contáctanos a cumplimiento@conekta.com.

Al abrir una cuenta en Conekta, reconoces que no utilizarás el servicio para aceptar pagos con tarjeta, ni para recibir pagos con un número de referencia en los distintos puntos de venta asociados a Conekta para el pago en efectivo, así como el relacionado con el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (“SPEI”) en relación con los siguientes países, empresas, actividades empresariales o prácticas comerciales:

1. Países de Origen Prohibido

Conekta no celebrará relaciones contractuales con Clientes que se encuentren o sean de nacionalidad, de cualesquiera de los siguientes países, en el entendido que dicha lista es enunciativa más no limitativa y podría ampliarse:

  1. Irán

  2. Irak

  3. Libia

  4. Venezuela

  5. Corea del Norte

  6. Sudán

  7. Siria

  8. Cuba

2. Giros prohibidos

  1. 2.1. Ilegales.

    Armas de fuego, armas deportivas y municiones; pólvora y otros explosivos; venta de animales exóticos en peligro de extinción; fuegos artificiales; materiales tóxicos, combustibles, inflamables y radiactivos; venta de animales y seres vivos; servicios de migración, equipo y software para jailbreak, materiales de hackeo y craqueo; réplicas sin autorización de marca; comercios relacionados con abuso sexual, violencia, actos de odio, abuso infantil y/o incesto; prostitución, pornografía, drogas, substancias y productos ilegales, esteroides, esoterismo.

  2. 2.2. Prohibidos por Sistemas Financieros* (Tarjetas crédito y débito)

    2.2.1. Uso de servicio de manera incompatible con el previsto o prohibido expresamente en los Términos y Condiciones del Servicio.

    2.2.2. Uso principal como terminal virtual TPV (por ejemplo, ingresando manualmente los datos de tarjetas para crear cargos); Agregadores de Pago; Préstamos y subvenciones gubernamentales; Multas judiciales sin permiso del gobierno; Créditos de muy alto interés o excesivos; Reparación o modificación de crédito; reducción de deudas.

  3. 2.3. Por prácticas engañosas o desleales.

    2.3.1. Oportunidades de inversión u otros servicios que prometen grandes recompensas de manera incierta; pruebas gratis.

    2.3.2. La venta o reventa de un servicio sin beneficio adicional para el comprador; sitios que determinemos a nuestra entera discreción cuando sean injustos, engañosos o abusivos frente a los consumidores.

    2.3.3. Esoterismo, servicios futuros; establecimientos que operen de mala fe y que pudieran dañar la reputación de los Agregadores o Marcas de tarjeta.

  4. 2.4 Relacionados con la salud, estética o pérdida de peso.

    2.4.1. Productos masculinos del realce, esteroides, rayas de glucosa, etc.

3. Prohibidos para el Servicio de Efectivo.

  1. 3.1. OXXO PAY. Conekta no proporcionará el servicio de pagos en efectivo a través de la solución de OXXO PAY a los giros siguientes:

    1. Telecomunicaciones (servicios de internet, tiempo aire, planes telefónicos, etc)

    2. Pago de servicios (electricidad, gas, agua, recolección de basura)

    3. Farmacias y Medicamentos

    4. Venta directa telemarketing (multinivel, piramidal y ventas por catálogo)

    5. Tienda de Cigarros, Accesorios para Fumar y Tabaco (Excluyendo cigarros electrónicos)

    6. Instituciones Financieras reguladas (Ejemplo: - SOFOMES ER, SOCAPS, BANCOS, ETC.)

    7. Wallets - (servicios financieros) (IFPE y Crowdfunding), empresas que operan bajo la Ley Fintech o en proceso de ser autorizadas

    8. Servicios educativos del sector público (incluye cursos, talleres, desarrollo personal)

    9. Pago de Servicios Gubernamentales (pasaporte, actas, etc)

    10. Criptomonedas

    11. Tarjetas prepagadas/ tarjetas vales de despensa

  2. 3.2 Otros Proveedores del Servicio en Efectivo. Conekta no proporcionará el Servicio de Pago en Efectivo a través de otros puntos de venta asociados a Conekta, para los Giros de negocio siguientes:

    1. Entidades Financieras, considerando estrictamente las siguientes: Instituciones de Crédito, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Reguladas y no Reguladas, Sociedades Financieras Populares, Sociedades Financieras Comunitarias, Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo; Entidades Financieras que actúen como Fiduciarias en Fideicomisos que otorguen Crédito, Préstamo o Financiamiento al Público, Uniones de Crédito e Instituciones de Tecnología Financiera conforme a la Ley Para Regular Instituciones de Tecnología Financiera.

    La prohibición a los giros de negocio descritos para los Servicios de pago en efectivo a través de un Proveedor, no inhabilita el ofrecimiento del mismo Servicio en caso de que un diverso proveedor sí lo permita, o bien, del resto de servicios ofrecidos por Conekta, que en su caso puedan ofrecerse al Comercio.

4. Giros de Alto Riesgo para el servicio de Agregación

  1. 4.1. Empresas de alto riesgo.

    Cigarrillos, tabaquerías, venta de tabaco, cigarrillos electrónicos y e-líquido; productos y servicios de limpieza; venta de cualquier aparato electrónico, criptomonedas, medicamentos que no requieran receta médica, seguros; Wallets; Crowdfunding y fondos de inversión; servicios financieros de ahorro; farmacias; préstamos y subvenciones gubernamentales; marketing, telemarketing y servicios TPV, casas de citas, bares con entretenimiento para adultos, contratación de edecanes y damas de compañía.

    Servicios de telecomunicaciones (servicios telefónicos o de internet, tiempo aire, planes telefónicos, etc.); servicios de viajes (incluyendo viaje por avión, cruceros, renta de autos, alojamiento, operadores de viajes turísticos, servicios de transporte para aeropuertos, actividades vacacionales, renta de botes, yates, veleros, lanchas), venta de software a través de anuncios inexactos, casas de cambio, incluido compra venta de cualquier divisa; organizaciones políticas y religiosas; asociaciones civiles; tiempos compartidos; moteles, hoteles y resorts; inmobiliaria y renta de inmuebles (incluye Co-Working); galerías o distribución de arte; materias primas para costura, manualidades y arte; relojes, joyería y accesorios; tienda de deportes (ropa y accesorios deportivos); venta de cerveza, vinos y licores; venta de medios de transporte; aerolíneas; mensajería y paquetería; Material Industrial (incluye maquinaria pesada, tractores, etc.), Productos duraderos (Incluye, extintores de incendios, armas tipo Airsoft/Gotcha, lámparas de gas, monumentos y lápidas, casetes, leña, productos de madera, letreros no eléctricos y equipaje; Tiendas de ingredientes y perecederos (incluye alimentos orgánicos); Vitaminas, suplementos dietarios y deportivos; Call centers; Venta directa telemarketing (multinivel, piramidal y ventas por catálogo); Desarrolladores inmobiliarios; Agencias de Cobranza; Exterminio de plagas; Asociaciones civiles; Organizaciones políticas o con fines políticos, religiosas; Multas administrativas (tránsito); Pago de impuestos; Casinos y Apuestas.

  2. 4.2. Farmacéuticos y productos relacionados.

    La venta de medicamentos controlados o de prescripción médica; sustancias ilegales/altamente reguladas, ingeribles, inhalables, inyectables; farmacéuticos o productos farmacéuticos sin aprobación/permisos de la autoridad regulatoria correspondiente.

  3. 4.3. Relacionados con la salud, estética o pérdida de peso.

    Suplementos alimenticios como proteínas, vitaminas, etc; tiendas de ingredientes y perecederos.